O grande desafio da administração financeira é conseguir uma alta taxa de retorno do capital. A vida de uma empresa depende da compra e venda de mercadorias e serviços. Neste processo, ela paga seus fornecedores e recebe de seus clientes.

O ambiente Financeiro atua como uma ferramenta de gestão administrativa que possibilita o acompanhamento seguro e preciso de todos os eventos e recursos da empresa, desde o processo de pagamentos e recebimentos até o monitoramento do fluxo de caixa.

O controle de alguns processos tornou-se primordial à saúde financeira das empresas. São eles:

Negociação de vencimentos de títulos a pagar e a receber.

Atenção à necessidade de pagamentos “imprevistos”.

Compensações referentes a adiantamentos.

Desconto de títulos para suprir o capital de giro ou outros financiamentos.

Melhor aplicação dos recursos disponíveis.

Controle de crédito e da inadimplência.

Orçamento financeiro.

Para que os objetivos estratégicos citados acima sejam alcançados, o ambiente Financeiro do Protheus 10 disponibiliza os seguintes recursos:

Controle orçamentário por natureza, em até cinco moedas distintas, possibilitando o acompanhamento de valores orçados e realizados a qualquer momento.

Controle completo dos títulos a receber e a pagar, bem como adiantamentos e títulos provisórios.

Controle de aplicações financeiras.

Facilidade e agilidade no tratamento entre empresa e banco, possibilitando a comunicação bancária eletrônica com quantos bancos forem necessários.

Controle de comissões, as quais poderão ser configuradas tanto na origem da operação quanto em seu pagamento efetivo, podendo ainda utilizar diferentes percentuais.

Acompanhamento do histórico de clientes, bem como maior saldo devedor, média de atraso, maior atraso, títulos protestados e pagamentos efetuados.

Acompanhamento do histórico de clientes, bem como maior saldo devedor, média de atraso, maior atraso, títulos protestados e pagamentos efetuados.

Acompanhamento do histórico de fornecedores.

Permite a contabilização de todos os movimentos: on-line e off-line

Um fluxo de caixa que permite:
- união de contas a pagar e a receber.
- controle multimoedas.
- simulação financeira com a entrada hipotética de empréstimos, antecipações ou postergações.
- considerações, além dos títulos, dos pedidos de compra e venda em carteira, aplicações/resgates futuros, comissões, títulos em atraso e títulos provisórios.
- apresentação gráfica do fluxo.

Comunicação bancária para cobranças, pagamentos e conciliações bancárias.

Painéis de Gestão

Disponibilização de informações importantes que agilizarão a tomada de decisões e as ações estratégicas da companhia. Os principais são:

Cotações.

Títulos a receber em atraso.

Maiores devedores.

Maiores credores.

Títulos a vencer e receber.

Títulos a pagar a vencer.

Maiores clientes.

Saldos bancários.

Aging a receber.

Aging a pagar.

Aplicações e empréstimos

Valores a receber por risco.

Indicadores DW

Ranking de naturezas.

Média de dias de recebimentos atrasados.